揭秘虚拟货币洗钱者的套路：“黑钱”就是这样用比特币“洗白”的

     近日，最高人民检察院、中国人民银行公布了一起典型案件，被告人陈某之在前夫陈某博涉嫌集资诈骗潜逃后，为陈某博将赃款“洗钱”成比特币。境外消费，金额超过90万元。

    “黑钱”是如何被比特币一步步“洗”出来的？本案揭示了虚拟货币洗钱犯罪背后的“套路”。

    神秘的3人聊天群

    2015年8月至2018年10月涉嫌比特币交易的犯罪，陈某波通过擅自开公司宣传固定收益理财产品、开设交易平台发行“虚拟货币”、骗取客户交易等方式诈骗公众。客户资金数额。

    这些违法行为没有逃过警方的眼睛。 2018年11月，上海市公安局浦东分局以涉嫌集资诈骗罪对陈某波立案侦查，涉案金额超过1200万元。感受到动荡的陈某波迅速逃往国外。

    陈某波深知犯罪被曝光的后果，他已经设置了“后盾”。 2018年年中，陈某博将非法集资300万元转入妻子陈某之个人银行账户，并于当年8月假离婚，以转移财产，变相隐瞒犯罪所得。 .

    2018年10月底至11月底，陈某波逃​​往海外后，陈某之将赃款300万元转回陈某波个人银行账户供其在国外使用，但陈某波仍不知足.

    陈某博曾开设自己的平台发行“虚拟货币”欺骗客户，深谙“币圈”套路。于是，他把“洗钱”的想法放到了比特币上。第一步，陈某博指示陈某之以90多万元的低价出售自己非法集资购买的豪车。第二步，陈某博组建了一个由自己、陈某之和一名比特币“矿工”组成的三人聊天群。在群里，陈某博让陈某之逐渐把钱转给“矿工”换取比特币密钥，并将密钥寄给他，供他在海外兑换。

     然而，最狡猾的狐狸配不上好猎人。

     上海市公安局浦东分局在侦办陈某博集资诈骗案中发现陈某之洗钱犯罪线索。立案侦查后，以陈某智涉嫌洗钱为由，于2019年4月3日移送该案。起诉。

    上海市浦东新区人民检察院第七检察院检察长朱启佳介绍，根据三人微信群的聊天记录，办案人员咨询人民银行调查可疑交易，并取得相关信息。通过穿透资金链等方式取证。

     公诉人审查认为，陈某志帮助陈某博通过银行转账、比特币兑换等方式从境外转移资金，构成洗钱罪；影响陈某之洗钱罪的认定。

    2019年10月9日，上海市浦东新区人民检察院以洗钱罪对陈某志提起公诉。上海市浦东新区人民法院于当年12月23日作出判决，认定陈某智犯洗钱罪，判处有期徒刑2年，并处罚金20万元。

     在我国从事虚拟货币交易是违法的

    比特币不是特定的货币机构发行的，总量稀缺涉嫌比特币交易的犯罪，所以受到一些人的追捧。然而，比特币等虚拟货币是匿名的、难以追踪的、无国界的，使其成为犯罪分子理想的洗钱手段。事实上，由于虚拟货币对国家金融安全等方面的威胁，其交易在我国早已暂停。

     早在2013年，中国人民银行等五部门就联合发布了《关于防范比特币风险的通知》，要求金融机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务； 2017年，中国人民银行七部门发布的《关于防范代币发行和融资风险的公告》进一步明确，融资主体通过非法售卖向投资者募集比特币、以太币等所谓“虚拟货币”和代币的流通。这种未经批准的非法公开融资涉嫌非法售票、非法发行证券、非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。

    在高压打击下，一些不法分子改变了虚拟货币交易平台，或试图通过场外交易逃避监管；一些预防意识薄弱的人，往往在巨大利益的诱惑下落入陷阱。

     打击虚拟货币洗钱任重道远

     目前，打击虚拟货币洗钱仍面临一些困难。例如，虽然我国监管部门明令禁止代币发行、融资和兑换活动，但由于各个国家和地区对比特币等虚拟货币采取的监管政策存在差异，通过境外虚拟货币服务商和交易所，虚拟货币和可以实现虚拟货币。法币自由兑换，虚拟货币被用作跨境资金洗钱的新手段。

    在侦查陈某智洗钱案过程中，上海市人民检察院建议在新的领域加强反洗钱监管和金融情报分析。

    据央行相关负责人介绍，反洗钱部门高度重视虚拟资产洗钱风险，正根据我的情况，加大对虚拟货币洗钱风险的研究力度。国家的监管现实和风险状况。该部门打击涉及虚拟资产的洗钱和上游犯罪，维护社会稳定和金融安全。

    拍卖

     “货币圈”不是法外之地。随着相关法律法规的不断完善，调查取证方式的不断更新，国际合作和打击力度的不断加强，比特币等虚拟货币洗钱的“灰色空间”越来越窄。没有逃脱的翅膀。对于普通投资者来说，需要擦亮眼睛，提高警惕，避免成为洗钱犯罪的“工具人”。当然，我们也期待相关部门进一步加大对虚拟资产洗钱的打击力度，加强境外追逃，用正义之光，让邪恶的暗流无处遁形。

    （记者白洋、刘硕、吴宇）